הם לא יודעים כלום
שלום לכולם,
זה באמת מדהים אותי כל פעם מחדש.
מגיעים זוגות לייעוץ כלכלי, חלקם בעלי תארים מתקדמים
אבל לא מבינים דבר וחצי דבר על נושאי הליבה של הכלכלה המשפחתית.
אין להם מושג מה לעשות, הזמן עובר והחלטות שגויות או "אי החלטות"
מביאות אותם למצב שהם מגיבים מהר מהר.. ללא תכנון מקדים…ומפסידים
כסף רב…
נושאים שעולים בפגישות לדוגמא:
האם לפרוע את קרן ההשתלמות שלי או לא?
יש לי סכום כסף בצד האם לפרוע חלק מהמשכנתא ?
איך לחסוך לתינוק החדש שלנו?
הכסף בורח לי מהידיים, כל חודש ..ואין לי מושג לאן זה הולך?
נמאס לנו משכירות ואנו רוצים לקנות דירה – מה עושים?
סיפור קצר שממחיש את "חוסר היידע" ואת ההפסד
הכספי שנגרם מכך:
הגיע אלינו זוג (להם תינוק בן שנה) לייעוץ כלכלי.
שאלתי אותם מהם החסכונות הפעילים של המשפחה והם סיפרו לי בהתלהבות
על תוכנית חיסכון "פקמית" ל – 15 שנים שהציעו להם בבנק,
הם אף טרחו לציין "שזה בסדר" כי אמרו להם בבנק שזוהי תוכנית מצויינת.
אתם מבינים? חמש עשרה שנים בפק"מ וזה מצויין
זה מה שאמרו להם…
